TER

Třída aktiv je kategorie finančních nástrojů, které mají podobné vlastnosti, chování na trhu a rizikový profil. Mezi hlavní třídy aktiv patří akcie, dluhopisy, nemovitosti, komodity a hotovost nebo ekvivalent hotovosti. Každá třída aktiv reaguje na ekonomické podmínky jinak a má odlišné potenciální výnosy a rizika. Diverzifikace mezi různé třídy aktiv je důležitou součástí investiční strategie, protože může pomoci snižovat celkové riziko portfolia a zvýšit jeho stabilitu v různých tržních situacích.

UCITS (undertakings for collective investment in transferable securities) je regulační rámec Evropské unie pro investiční fondy, který umožňuje jejich prodej v rámci celé EU na základě jednotného souboru pravidel. UCITS fondy jsou navrženy tak, aby poskytovaly vysokou úroveň ochrany investorů, včetně požadavků na diverzifikaci, likviditu a transparentnost. Díky této regulaci jsou UCITS fondy mezi investory oblíbené. Nabízejí relativní bezpečnost, jsou přísně kontrolovány a zároveň jsou snadno dostupné na mezinárodních trzích.

Ukazatel možných rizik a výnosů (SRRI – synthetic risk and reward indicator) je standardizovaný nástroj používaný k hodnocení rizikového profilu investičního fondu. Tento ukazatel hodnotí riziko a potenciální výnos investice na stupnici od 1 do 7, kde 1 představuje nejnižší riziko s nižšími možnými výnosy a 7 nejvyšší riziko s potenciálně vyššími výnosy. SRRI pomáhá investorům snáze porovnat různé fondy a lépe porozumět rizikům spojeným s investicí. Je povinnou součástí dokumentu KIID (key investor information document) pro všechny fondy UCITS.

Ukazatel P/B (price-to-book ratio) je finanční poměr, který porovnává tržní cenu akcie společnosti s její účetní hodnotou na akcii. Tento ukazatel se vypočítá jako podíl tržní ceny jedné akcie na účetní hodnotě jedné akcie (vlastní kapitál společnosti vydělený počtem vydaných akcií). Ukazatel P/B slouží k hodnocení, zda je akcie podhodnocená nebo nadhodnocená v porovnání s účetní hodnotou společnosti. Nižší P/B může naznačovat, že akcie je podhodnocená nebo že společnost má problémy, zatímco vyšší P/B může naznačovat nadhodnocení nebo očekávání vyššího růstu.

Úpis je proces, při kterém investor nebo investiční společnost souhlasí s koupí nově vydaných cenných papírů, jako jsou akcie nebo dluhopisy, během jejich počáteční veřejné nabídky (IPO) nebo jiné formy emise. Úpis zahrnuje závazek poskytnout emitentovi kapitál výměnou za cenné papíry. V případě veřejné emise cenných papírů úpis často zajišťují investiční banky nebo finanční zprostředkovatelé, kteří je následně nabízejí veřejnosti nebo institucionálním investorům. Úpis emitentovi umožňuje získat potřebné financování na jeho podnikatelské nebo investiční záměry.